外汇交易里边的FCA是什么？附LMAX监管信息查询步骤！

经常有一些外汇投资者询问关于监管方面的事情，大体是问哪家经纪商的监管是不是真的，可见投资者对监管的看重，以及之前一些外汇经纪商会套牌、冒充和混淆监管权限，给业内产生了恶劣的影响，今天叮叮就来跟大家聊聊外汇监管的那些事。

我们今天主要谈论的对象是FCA，即英国金融市场行为监管局。FCA监管牌照应该是目前公认的最好牌照之一，主要的原因是有两个：一个是难拿，对于经纪商的要求比较高，有着严格苛刻的监管条件；另外它的监管里有英国金融服务补偿计划，平台万一倒闭，可以得到英国监管当局最高五万英镑的补偿。

关于FCA

英国金融行为管理局FCA成立于2013年4月1日。

目前受FCA监管的零售外汇持牌券商超过206家，提供杠杆式外汇的经纪商必须获得rolling spot forex contract(即期滚动外汇合同)资质。

外汇牌照公司自有资金要求有5万欧元，12.5万欧元（STP直通式牌照），73万欧元（做市商牌照），且公司需制定内部管理制度、管理人员适用性要求，还需提交客户资产，交易报告等多种报告，并需要在英国设立实体办公室，同时客户资金必须放在隔离账户中。

英国FOS受理中国大陆投资者投诉。针对破产的公司，英国设有金融服务补偿计划FSCS，每位投资者赔偿上限5万英镑（约合人民币42万元）。

FCA的监管牌照分级

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第一种 欧盟牌照：

这种牌照是最弱的一种，并且严格来说这些公司实际上是不受FCA监管的。通常持有欧盟牌照的经纪商会在FCA的监管信息网站的Status栏上显示“EEA Authorised”，其客户也无法享受FSCS补偿计划，这是典型的“unable to hold client money”类型的牌照，即无法持有客户资金。

欧盟一些小国家比如塞浦路斯注册的外汇交易商在英国FCA的牌照会显示这样，他们在英国的牌照实际只是可以让他们接受英国居民开户，介绍客户到他们总部开户，并不是真正意义上受FCA监管的外汇交易商。

第二种 Basic license：

可以理解成是FCA的基础牌照。这类牌照在FCA的监管信息网站的“Status”栏上显示“Appointed representative”。

持有这种牌照的经纪商符合英国FCA的监管，但他们不需要在英国有办公室或分公司。这类牌照大多是发给那些白标公司，大型经纪商的白标也是持有这种基础牌照，因为要拿到Able to hold client money的牌照成本非常高，对于白标公司来说是没有必要的。欧盟牌照和Basic License都是unable to hold client money，也就是没有资质持有客户资金。此外，Basic license类别的牌照同样不能获取FSCS补偿。

第三种 Full license：

这种可以理解成是FCA的全牌照。这类牌照在FCA的监管信息网站的“Status”栏上显示“Authorised”。

经纪商如果想要持有这种牌照，必须经过FCA审核，并且在英国设有实体办公室。持有Full License的外汇交易商多数都是able to hold client money的，即有资质持有客户资金，具备“Able to hold client money”的持牌外汇交易商需要多缴纳200万英镑以上的保证金。这表示该外汇交易商可以持有和保管客户的资金，对于外汇交易商来说，拥有这类资质才是真正受FCA监管，这样客户资金才能享有金融服务补偿计划(FSCS)的保护。

查询LMAX的FCA监管信息

第一步，打开FCA官网

FCA有个官方网站，专门用来核实查询监管，地址是：官网的查询页面开启了查询验证机制，要求每一位中国用户在进入网站查询之前进行一个基于谷歌图片的用户验证。

第二步，点击主栏目的“Consumers”→“Check if a firm is FCA authorised”，即可进入监管查询页面。

点击“Search the Register”，进入具体查询页面。

第三步，输LMAX公司名称，选择按照公司来检索。

即可得到LMAX在FCA的监管信息。信息显示有两条，这是因为LMAX在2017年的时候更新过其监管牌照。

第一条是LMAX的最新监管信息，点击公司名进入监管详情页面。根据搜索结果显示，LMAX在FCA的监管号码为783200。

值得注意的是，LMAX所获得的监管牌照类型为全牌照。

也即客户资金享有金融服务补偿计划(FSCS)的保护，如交易公司破产，每位投资者可获得赔偿上限5万英镑（约合人民币42万元）。