模式创新再获肯定！诺亚财富荣膺中国基金业创新英华奖“销售创新奖”荣誉

4月26日，由中国基金报举办的《第二届中国资产管理创新发展国际论坛》隆重举行，论坛围绕“创新引领高质量发展”为主题，聚集了来自研究机构、银行理财子公司、公募、私募基金、投行等业内人士，共同探讨二十大后在高质量发展的首要任务下的新投资机遇。

论坛现场，由中国基金报举办的《第二届创新英华奖》榜单隆重发布，诺亚财富凭借旗下“微笑司库”资金管理平台的业务和服务创新举措，荣获第二届创新英华奖“销售创新奖”的荣誉。此次奖项评选主要对象为基金公司、资管机构、销售机构、托管机构，根据在销售、支持基金产品、业务模式等多方面的创新维度进行考评。获此权威认证，再度印证了诺亚作为一家独立财富管理机构，在产品销售、服务模式等多方面创新能力深受认可。一同获得此殊荣的企业还有招商银行、兴业银行、交通银行、平安银行、天天基金等银行资管机构。

此外，会上“中国基金报投资者教育基地”现场正式启动，“中国基金报投资者教育基地”是基于中国基金报现有投教图文音视频专栏、社群互动创新内容、线上线下投教活动等多个板块融合构建而成，这也是资产管理行业以财经媒体牵头打造的投资者教育基地之一。诺亚财富旗下基金销售平台微笑基金正式加入“中国基金报投教联盟”，未来也将持续以“中国基金报投资者教育基地”为基础开展投资者教育工作和创新投教活动，不断创造长期可持续价值。

以企业用户为中心

“微笑司库”模式创新企业现金流解决方案

诺亚始终以客户需求为中心驱动产品与服务，不断增强财富管理产品服务的均衡性和可及性，针对不同群体做专、做优资产配置方案，打造全生命周期、全光谱，财富管理产品服务体系，尤其不断满足实体经济、小微企业，日益增长的多元化、差异化金融服务和财富保值增值的需要。微笑司库是诺亚旗下专为企业客户量身打造的现金流财富管理平台，专注于以企业用户为中心的，致力于用专业化的系统和服务，提高企业资金的投资效率和营运效率，为企业提供一揽子的现金流管理解决方案，服务于企业的每一分钱的流动性现金管理，助力实体经济高质量发展。

目前，微笑司库覆盖全市场 10000+只公募基金，600+私募基金，专业投资研究团队多维度严选基金，为企业量身定制专属现金流动性管理解决方案。自2021年底上线至今，微笑司库已服务 超5000家企业，覆盖房地产、制造业、科技、互联网、广告等 56个行业，为企业量身定制，满足不同企业收益、流动性、安全性需求的解决方案。同时对不同类型的基金产品，微笑司库建立了不同的筛选标准，如对于债权类、权益类基金，主要以基金公司、基金经理、基金产品等超15个维度进行打分评价筛选；而对于货币基金，微笑司库投研团队与基金管理人建立长期的沟通机制，在货币基金组合基础上平滑波动率，每周更新货币基金配置组合策略。根据企业的不同需求，提供日度、月度、季度以及年度的流动性解决方案。目前，微笑司库平台服务已开通国内版及国际版，覆盖7个国家地区。

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诺亚国内财管营销与SR管理中心、线上财管总经理靳达谦认为，在当前的环境下，企业的经营要采取稳健的应对措施，做好打持久战的准备。现金流管理是企业在日常运营中重点关注的事项，流动性管理要具备主动性和前瞻性，而不是等到出现现金流危机后才用心。对企业来说，保证流动性资金，同时实现流动性资金的合理投资是根本。

诺亚国内财管营销与SR管理中心、线上财管总经理

靳达谦

以客户为中心

“铁三角”服务模式战略显成效

作为一家国际化的财富管理公司，在全球化产品配置方面，诺亚的业务网络已覆盖中国香港、中国台湾、泽西岛、美国纽约、美国硅谷、新加坡等多个国家和地区，业务范围涵盖私募股权投资、房地产基金投资、公开市场投资、家族信托服务、保险经纪等多元化产品领域。

在产品服务、匹配客户模式上，诺亚秉承“以客户为中心，以生存为底线”的经营思想，通过建立、完善客户分层结构，并精准洞察不同层级尤其是钻石和黑卡等核心客户的需求，实施了一系列的经营变革和组织结构优化，包括引入 “铁三角”服务模式，通过团队协作、明确分工，在客户关系维护、投资和产品配置建议及存续运营服务角度，全方面为客户提供更专业、更高效的服务体验。以 “超新星计划”提升服务能力，构建以客户为中心的深度服务体系，提升客户黏性和服务体验。 聚焦核心客群，提供定制化服务：在深刻洞察客户需求的基础上，公司通过歌斐资产为高净值客户提供定制化的多元资产配置服务。公司于2021年推出的“诺亚黑钻俱乐部”为高净值和超高净值客户提供定制化的活动和服务，打造全方位的权益体系。通过 “3K”（KYC/KYP/KYA）系统形成了细化标签，客户和产品和理财师的匹配逐渐实现着精细化管理，“数字化”将更好地应用于理财师的展业之中，帮助理财师理解客户需求。

此外，诺亚是市场中比较早为中国境内个人投资者配置国际领先的私募股权类产品的财富管理机构，经过多年的投资者教育以及多元化产品配置能力，使得诺亚的客户具有相较于其他财富管理机构或银行私行客户更高的成熟度，并对长久期类型的投资产品接受度更高。这使得公司在与产品合作方，尤其是顶尖的私募股权、私募证券基金管理人合作时更具优势，提升公司获取多元、优质产品的能力，形成客户与产品的生态经营闭环。

诺亚坚持“以客户为中心”的战略成果也在近期公布的2022年财报中有所体现。数据显示，诺亚全年核心客户同比增长18.2%，其中黑卡客户同比增长22.2%。未来，诺亚将始终坚持对品质及专业的不懈追求，以数字化能力构建为支撑，以合法合规及价值创造为导向，致力成为深切理解客户需求，值得信赖的客户成长伙伴。 （CIS）

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